购买开放式基金费用怎么计算(上市开放式基金的认购价格和费用如何确定?)

基金 2023-04-07 20:14:59

购买开放式证券投资基金一般会产生购买基金时的认购费或者申购费，以及基金赎回时需要缴纳的赎回手续费。通常投资者在开放式基金...更多知识由小编为你整理了《购买开放式基金费用怎么计算》详细内容,欢迎关注学习。

购买开放式基金费用怎么计算

购买开放式证券投资基金一般会产生购买基金时的认购费或者申购费，以及基金赎回时需要缴纳的赎回手续费。通常投资者在开放式基金尚未成立，募集期间购买需要的费用称为认购费，在基金成立后，通过相关销售机构购买基金产生的费用称为申购费。

购买基金需要相关费用计算公式如下：

认购费=认购金额x认购费率；

申购费用=申购金额-净申购金额；净申购金额=申购金额/（1 申购费率）；

赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率；

运作费：运作费是为了维持基金的运作，从基金中扣除的费用，不由投资者直接支付，通常运作费包含了管理费、托管费和销售服务费。这部分费用不是一次性收取的，而是每天从基金资产中计提。换句话说，我们每天看到的基金净值、涨跌幅已经是扣掉了这些费用的。

例如：某投资者投资20000元申购某开放式基金，假设申购费率为1.5%，当日的基金单位净值为2元/份，净申购金额=20000/(1 1.5%)=19704.43元，申购费=20000-19704.43=295.57元。一段时间后，投资者准备赎回5000份基金单位，假设赎回费率为0.4％，当日的基金单位资产净值为2.2元，赎回费用=5000*2.2*0.4%=44元。

注：场内购买开放式基金和股票一样，交易时间都是9:30-11:30，13:00-15:00。场内购买基金不需要印花税和过户费，但会收取佣金，最高不超过0.3%。

场外开放式基金可灵活申请赎回，但交易时间限于下午15: 00。如果是在当日下午15: 00前申购或赎回的资金，以当日净值计算。在当日下午3: 00后买入或者是卖出的基金，以下一交易日的净值计算。场外基金申购后一般在T 1日进行份额确认，确认时间不超过三个工作日。场外基金资金的赎回一般在2-3个交易日到账。场外基金的费用包括申购费，管理费、托管费赎回费等。

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买基金手续费怎么计算

买基金的手续费用主要是交易费用和运作费用这两大类，交易费用主要是指申购费用和赎回费用，其中基金的申购费用=成交金额×申购费率，其中申购费率与成交金额成反比例关系，基金的赎回费用=成交金额×申购费率，其中赎回费率与持有天数成反比例关系，比如，投资者赎回基金10万元，持有天数为6天，按照1.5%的标准收取赎回费用，则其赎回费用=100000×1.5%=1500元。

基金的运作费用主要包括基金的管理费用、托管费用以及销售服务费用，它们都是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。

比如，每日应付的基金管理费用＝（前一日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（一般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。