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2024-11-17 170
“如果我们有坚定的长期投资期望,那么短期的价格波动对我们来说就毫无意义,除非它们能够让我们有机会以更便宜的价格增加股份”,这句话在投资界很出名。
初夏时节,上海证券报记者走进兴银理财有限责任公司(下称“兴银理财”)。在投研部门办公区,这句话装帧精美,挂于墙面。“长期投资,是理财公司要学习和坚守的方向。”兴银理财党委书记、董事长景嵩对记者解释道。
作为首批开业的股份行理财子公司,兴银理财已成长为资管机构的“优等生”,无论是在专业能力建设方面,还是在满足投资者理财需求方面,都形成了一套受到市场认可的做法。当下,沿着做好金融“五篇大文章”、贯彻新“国九条”等主线,银行系理财公司又应如何做好时代考题?
坚持长期主义
走过近5年发展历程的理财公司,已经历数次市场考验,其尤为注重专业能力建设。这是因为,投资者有很多选项,而理财公司要赢得投资者,在当下的环境里,得凭专业能力说话。
兴银理财深谙此道。近年来,其依托母行兴业银行背景,立足行业发展趋势和自身资源禀赋,充分借鉴海内外龙头资管机构发展经验,逐步制定“365”转型重构战略和“2113”产品策略,重点打造专业能力。景嵩介绍:一方面,重点聚焦投研队伍转型升级,提升新赛道、泛固收、跨境资产的研究能力,长期培养多资产、权益、另类的投资能力;另一方面,通过建立可量化、可验证的后评价考核体系,强化“能上能下”“优胜劣汰”结果应用,以此不断优化人才队伍,全方面、多维度推进重点专业能力建设。
“在兴银理财,投研销科(投资、研究、销售、科技)人员占总人数比例近60%。”景嵩说。
这一配置逻辑就建立在兴银理财对长期主义的坚守上。“对收益的获取应该往长远看。在这个过程中,更多需要专业能力的支持。”景嵩补充道,投研理念、产品设计、客户服务都要坚持长期主义,能力建设永远在路上。
基于这样的理念和认知,兴银理财实现了渠道、产品和科技的重构。在整个理财盘子里,兴银理财非现金类产品比重稳步提升,其中代表专业投资能力的多资产投资、另类投资和跨境投资等产品占比提升明显,ESG等特色产品规模增长明显,产品结构持续优化。坚定看好权益市场
新“国九条”提出,鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场,提升权益投资规模。
作为与公募基金体量相当的资管机构,银行理财公司在服务实体经济、活跃资本市场等方面大有可为。
在景嵩看来,银行理财公司服务实体经济、活跃资本市场的形式丰富,既能运用多种直接融资工具满足实体企业的融资需求,又能引导居民财富投资资本市场,助力融资端与投资端的动态平衡。“一是为实体经济引来‘金融活水’,二是为活跃资本市场贡献力量。银行理财是直接参与资本市场的重要机构投资者,可以通过股票直接投资、公募基金投资和委外投资等,引导一部分居民财富向权益资产转移,提供增量资金。”景嵩说。
内外部因素复杂多变,近年来资本市场波动较大,做好权益投资并非易事。兴银理财早已付诸行动,将含权益产品布局作为战略发展方向持续推进。
在产品创设和投资策略方面,兴银理财坚持“绝对收益为主,相对收益为辅”的思路,构建了一套低波、中波和高波的金字塔型权益产品体系;在资产构建方面,聚焦“区域 行业”,持续挖掘优质标的,通过多种形式投资优质企业,持续为优化融资结构、活跃资本市场贡献力量;在投研组织方面,结合银行理财特色,参考公募基金的方式,打造高效的投研小组,强调研究的实战性和转化率。
做好“五篇大文章”
中央金融工作会议提出,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。
在景嵩看来,做好“五篇大文章”,既是理财公司服务国家战略的必然要求,也是实现理财公司高质量发展的内在要求,理财公司从产品端、投资端、资产端甚至是内部管理等角度都可以有所作为。
科技金融方面,兴银理财要在科创金融的基础上进一步拓宽视野,通过股权直投以及FOF、MOM等方式,引导长期理财资金投资非上市公司一级市场股权,持续为科技创新企业引来“金融活水”。
绿色金融方面,截至3月末,兴银理财ESG理财余额超千亿元。后续将在产品端、投资策略端、资产端下功夫,不断探索绿色理财产品形态创新、投资策略创新和资产创新。
普惠金融方面,兴银理财计划聚焦乡村振兴等重点领域,坚定挺进中小金融机构理财和农村金融理财蓝海,让优质理财产品飞入更多寻常百姓家。
养老金融方面,兴银理财将提升与养老理财相匹配的专业能力,创设中长期、低风险产品份额,打造养老理财长期稳健的良好形象。
数字金融方面,兴银理财将建立统一的管理架构,坚持系统思维,注重提升通用、共享、连接、融合能力,解决数字化转型中遇到的各类问题。
兴银理财做好“五篇大文章”的方向,契合理财行业正在探索的高质量发展路径。“银行理财公司转型发展的主要方向,就是坚守金融工作的政治性和人民性,以自身高质量发展切实服务实体经济高质量发展,助力金融强国建设。”景嵩表示。
【内容声明】文章内容由新财梯网编辑整理,新闻来源:上海证券报
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