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取自己的钱还得预约(今日财经:##解读)

财经资讯 2024-06-18 19:53:19
我要取15万元。 好的,大额取现需要提前预约,您有预约吗? 没有。取现这么麻烦吗?我存的时候可没有这么麻烦! 这是我们的...更多知识由小编为你整理了《取自己的钱还得预约》详细内容,欢迎关注学习。

取自己的钱还得预约(今日财经:##解读)


取自己的钱还得预约

我要取15万元。

好的,大额取现需要提前预约,您有预约吗?

没有。取现这么麻烦吗?我存的时候可没有这么麻烦!

这是我们的规定,那我先帮您预约明天的吧,请报一下您的姓名和身份证号。另外,为防诈骗和反洗钱,到网点取现时,会有工作人员登记您的取款用途。

这是去银行网点进行大额取现时,储户和银行工作人员的常见对话。当前,银行大额取现有何要求?需要携带哪些证件?是否可以他人代取现金?

记者调研发现,北京、广州、深圳、上海等多地的不少银行网点都有一次性取现超过5万元需要提前预约的要求。不过也有银行称,取现超过20万元才需要预约。多家银行工作人员提到,此举是为配合反洗钱、反诈骗,保障客户资金安全。只要是正常资金来源、合理用途的取款,并不受影响。

Q

取现超过多少元需要提前预约?

A

多地银行工作人员表示,超过5万元的现金取款需提前预约。也有银行是超过20万元才需要预约。有银行客户经理表示,预约主要是为了提前准备现金。

上海地区农业银行某支行工作人员表示,取现5万元以上需要提前预约;上海银行工作人员表示,若取现15万元,需提前一天11点钟之前致电相应取现网点预约。此外,北京地区招商银行某客户经理表示,取现超20万元,才需要提前预约。

深圳福田银座村镇银行工作人员表示,“现在对大额取现要求十分严格,都需要审批,主要是防洗钱。取现超过5万元,储户需要先找客户经理提交申请,上级领导同意后才能取现。现在对取现要求很严格。”

Q

预约后,多久后才可以去网点取现?

A

多数银行网点工作人员表示,预约成功后,第二个工作日便可取现。不过,记者实探发现,部分网点也能实现当天大额取现。例如,6月18日,当记者提出取现15万元的需求后,部分银行网点工作人员查询网点库存现金后表示,当天下午便可直接取现。

Q

大额取现需要携带什么材料?

A

预约后,携带本人身份证、银行卡片便可。另外,需配合银行网点工作人员对取款用途、取款频次等信息的核实和查询即可。

Q

是否可以代人进行大额取现?

A

可以。携带代领人和本人的身份证、银行卡即可,同时要知悉银行卡密码、配合网点工作人员核实相关信息。

Q

调用银行卡资金都这么麻烦吗?

A

不,只是大额取现有这些要求。多数银行工作人员表示,若不需要现金的话,临时又有大额资金需求,可以直接在手机银行上将定期转为活期,通过转账实现资金的取用。

Q

大额现金取款为何需要预约?

A

业内人士表示,商业银行大额取现需预约已实行多年,在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下,规范大额取现预约,可以更好地满足公众需求,并有效降低社会成本。

Q

近期,银行其他取款业务是否有收紧?是何原因?

A

除了大额取款需要前往营业网点办理、提前预约外,6月以来,多家银行还宣布暂停了无卡取款业务。例如交通银行中信银行农业银行等多家银行发布公告宣布暂停无卡存取款业务,包括掌银无卡取款服务、关闭ATM二维码存款等。

近年来,我国电信网络诈骗频发,现金是最常见的洗钱通道。不少银行在公告中表示,暂停无卡取款业务是基于优化金融服务、风险管理、成本、效率等方面的考量。

今年5月,央行行长潘功胜作关于《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》的说明,自2007年1月起施行的反洗钱法将迎来首次重大修改。在修订草案中,“风险为本”的监管理念得到贯彻,其中明确开展洗钱风险评估、要求金融机构不得采取与洗钱风险状况不匹配的风险管理措施、应基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施等。


【内容声明】文章内容由新财梯网编辑整理,新闻来源:中国证券报

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