打造“商业银行2.0版”北京银行数字化赋能零售转型成效显著(今日财经：#打造“商业银行2.0版”北京银行数字化赋能零售转型成效显著#解读)

财经资讯 2023-04-25 08:43:58

2022年是极不平凡的一年。党的二十大胜利召开，擘画了全面建设社会主义现代化国家的宏伟蓝图。这一年，北京银行立足新发展阶...更多知识由小编为你整理了《打造“商业银行2.0版”北京银行数字化赋能零售转型成效显著》详细内容,欢迎关注学习。

打造“商业银行2.0版”北京银行数字化赋能零售转型成效显著

2022年是极不平凡的一年。党的二十大胜利召开，擘画了全面建设社会主义现代化国家的宏伟蓝图。这一年，北京银行立足新发展阶段、贯彻新发展理念，服务构建新发展格局，在服务实体、助企纾困和业务发展方面实现了多重平衡，实现了经济效益与社会效益的提升。

一年来，北京银行稳中求进，笃定前行，交出了一份质效优异的业绩答卷。截至2022年末，北京银行资产总额达3.39万亿元，较年初增长10.76%，规模持续保持城商行首位；实现归母净利润247.60亿元，同比增长11.4%，创近八年最高增速；资产规模与净利润重回“双位数增长”，经营质效持续保持上市银行较好水平；按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第50位，首次跻身全球前50强，连续九年入围全球百强银行，连续两年被人民银行、银保监会评为全国系统重要性银行。

2022年，北京银行多项经营业绩保持领先。资产规模达3.39万亿元，继续保持国内城商行首位；手机银行APP月活跃用户数（MAU）超530万户，同比增长29%，居城商行首位；个人贷款规模达到6362.82亿元，同比增幅8.69%，规模及增量均居城商行首位；实现资产托管业务收入6.8亿元，稳居城商行首位，其中公募基金托管收入同比增长82%，增速居上市银行首位；推动债券业务重回“千亿规模”主承销商行列，其中科创票据承销规模领跑城商行。

擦亮特色金融品牌

构筑差异化竞争优势

2022年，北京银行坚守差异化发展定位，充分依托首都市场区位优势和资源禀赋，全力打造科创金融、文化金融、绿色金融特色品牌，并加快向外埠分行复制推广，积极构筑差异化竞争优势。

升级科创金融体系。截至2022年末，北京银行科创金融贷款余额1947.70亿元，较年初增长368.67亿元，增速23.35%。打造为“专精特新”企业服务的全方位生态链条，为“专精特新”企业提供组合金融服务；服务北京市“专精特新”企业近2600家，服务北京市62%的国家级专精特新“小巨人”企业，服务北京市77%的创业板、71%的科创板、73%的北京证券交易所上市企业，全力打造“专精特新第一行”。

巩固文化金融优势。截至2022年末，北京银行文化金融贷款余额728.22亿元，较年初增长94.05亿元，增速14.83%。积极服务全国文化中心建设，拓展多渠道银政合作；冠名支持北京市文物局、北京中轴线申遗保护工作办公室主办的2022北京中轴线文化遗产传承与创新大赛；作为官方指定唯一金融机构合作伙伴深度参与第十二届北京国际电影节。

发力绿色金融市场。截至2022年末，北京银行绿色贷款余额1103.03亿元，较年初增长625.59亿元，增速131.03%。创新打造立体化绿色金融产品体系，实现多项绿色金融创新产品首单落地；落地北京市首单CCER质押贷款，支持林业碳汇领域企业减碳增汇；落地全行首单碳中和支持贷款，助力高新技术企业运营节能降碳；承销全国首单新能源领域科创票据；投资全国首单清洁能源公募REITs，助力企业实现绿电基建投融资可持续发展。

深化零售转型战略

打造“第二增长曲线”

2022年，北京银行全方位加快零售转型发展步伐，盈利与规模贡献迈上新台阶。截至2022年末，北京银行零售营收占比达到 34.1%，较年初提升6个百分点；零售AUM达到9749.4亿元，较年初增长904.8亿元，增幅10.23%；储蓄存款增长21.7%，创近十年来最高增速；个人贷款规模达到6362.82亿元，较年初增长8.69%，北京地区个贷规模跃升至同业首位。

北京银行坚持以客户为中心打造“伴您一生的银行”，加速形成儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融“全生命周期”的金融服务体系，与超过2700万零售客户建立起更加紧密的联系。

具体而言，北京银行创新推出“京萤计划”儿童综合金融服务体系，截至2022年末，小京卡发卡52万张，累计服务138万家庭；加快个人养老金融布局，全国首批获得开办个人养老金业务和个人养老金基金销售双资格，截至2022年末，累计开立个人养老资金账户超20万户；纵深拓展代发客群服务，上线“爱薪通”3.0智慧薪酬平台，实现企业端、个人端双C端客户数字化经营；深耕工会特色客群，为超过七万家企业、近六百万会员搭建起和谐、关爱、便利的服务平台，提升数字化经营服务水平。

2022年，北京银行全新打造手机银行APP7.0 版本，以数据为引领，对全量业务的视觉和用户旅程进行重塑，优化功能和体验，构建政务惠民、城市出行、工会服务、医疗保障、便民缴费、生活消费、数字人民币等七大核心场景群，线上非金融场景生态体系进一步丰富。截至2022年末，手机银行客户规模达到1366万户，同比增长234万户，增幅21%，手机银行MAU同比增长120万户，增幅达到 29%，居城商行首位。

加快数字化转型步伐

打造“商业银行2.0版”

北京银行党委书记、董事长霍学文在年报致辞中指出，北京银行坚持以数字化转型统领“五大转型”，确立“数字京行”战略体系，牢固树立“一个银行（One Bank）、一体数据（One Data）、一体平台（One Platform）”的理念，改变思想观念，改变思维模式，改变打法战法，改变组织阵型，“数字京行”的轮廓愈发清晰。

霍学文在业绩发布会上坦言，这套战略体系归结为一句话，就是打造“商业银行2.0版”，以“数字化转型”锻造北京银行“蝶变升华”的新引擎。

顶层设计方面，北京银行成立数字化转型战略委员会、全面深化改革委员会，优化成立金融科技委员会，成立北京市首家金融企业科学技术协会，全面强化数字化转型前瞻性思考、全局性谋划、战略性布局、整体性推进。2022年，该行信息科技投入占营业收入比重为 3.7%。

基础设施方面，北京银行建成统一数据底座，打通数据孤岛。实现全行统一数据、统一供给、统一服务、统一共享，数据要素资源在行内系统间实现高效流转，推动该行正式步入数字化管理新阶段。基于统一数据底座，打造统一数据服务门户“数聚通”，围绕客户旅程提供一站式数据服务，大幅降低数据使用门槛；深化“数聚智库”平台建设，成为贯穿银行价值链的“智能决策信息中心”。

加快建设统一金融操作系统，打通系统竖井。统一金融操作系统旨在通过在现有各系统间安装一个类似于电脑、手机操作系统的底座，向下对接大量的设备、海量的数据，向上支撑数字化转型的快速开发与部署，实现各业务系统在统一金融操作系统上的互联互通，彻底解决系统竖井问题。

北京银行还坚持用数字化改变思想观念、改变思维模式、改变打法战法，赋能各项业务高质量发展。霍学文在年报致辞中表示：“数字化的理念和思维方式在潜移默化中开始融入我们的基因，越来越多的同事自觉将数字化作为解决问题的‘第一选项’。”

据悉，北京银行将“为员工减负、向一线赋能”作为数字化转型的落脚点。打造“掌上银行家 4.0”“京客图谱”等一系列数字化工具，尽可能将一线员工从繁杂但价值创造低的事务性工作中解放出来；打造“数字员工”，上线多模态数字人平台，发布首批虚拟数字员工形象，建设RPA机器人工厂，全年智能文字和智能导航机器人共服务792万人次，客户呼入服务智能化占比达81.6%。北京银行的目标是，让员工在“可见、可感、可得”的变化中增强数字化转型的参与感、获得感，形成“全员参与、全员受益”的数字化转型“一盘棋”。

坚守“首都银行”定位

开启高质量发展新征程

2023 年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是“十四五”规划承上启下之年，也是北京银行团结奋斗、守正创新的一年。北京银行将继续以“二次创业”的精神奋力开启高质量发展新征程。牢固树立“一个银行（One Bank）、一体数据（One Data）、一体平台（One Platform）”的理念，贯彻“总行为分行服务、分行为支行服务、全行为一线服务”的思想。始终坚持“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命，坚定“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位。

全面提升、系统施策，以数字化转型解放生产力，提高经营管理效能，大幅提升科技创新能力、市场竞争能力和产品服务能力，实现治理能力和治理机制的现代化，走好新时代北京银行跨越式发展之路。

2023年，北京银行将紧紧抓住大有可为的战略机遇期，锚定数字化转型统领“五大转型”战略方向，着力抓好战略前瞻谋划、着力抓好业务超前布局、着力抓好风险监测预警、着力抓好全面风险应对、着力抓好人才实战储备，团结奋斗，守正创新，穿越周期，笃定前行，朝着“商业银行2.0版”的发展目标奋勇前进。

【内容声明】文章内容由新财梯网编辑整理，新闻来源：21世纪经济报道

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