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“合规为本(当前国际金融经济背景(美国日本等国家的态度,充当的角色之前采取的措施...)

财经资讯 2023-04-20 08:04:33
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“合规为本(当前国际金融经济背景(美国日本等国家的态度,充当的角色之前采取的措施...)


“合规为本

4月19日,第十四届银行保险业合规年会在上海举行。在主题为“合规为本消保为民”的论坛上,来自银行业、保险业的高管齐聚一堂,共同探讨金融行业如何强化合规管理、保护消费者权益。

金融向实强化合规管理

合规是金融行业的生命线,是实现高质量发展的内在要求。

“我们必须从系统、宏观等多维度来理解合规工作的重要性,无论监管部门还是金融机构,要做好金融工作,必须共同努力做好合规工作。”昨日,上海银保监局党委书记、局长王俊寿在论坛上说,当前金融业合规领域仍然存在不足,具体表现为:一是形式上合规,但实质违规;二是面上合规,但是点上违规;三是被动合规,实际上是恶意违规。

上海市银行同业公会会长、农业银行上海市分行行长陈其昌表示,面对错综复杂的国际国内形势、各种不确定难预料的风险挑战,上海市银行同业公会推动行业加强合规管理,强化金融消费者权益保护,提升行业研究和智库建设,加大金融助企纾困力度等工作。

在合规体系建设方面,上海农商银行行长顾建忠表示,该行将围绕中介机构合作、金融反腐等重点领域,进一步深化包含“合规、内控、案防、消保、纪检、审计、员工行为管理”的“七位一体”监督机制,强化点面结合、由点及面、疏堵兼顾的合规体系建设。

金融向实,服务于民。上海市保险同业公会会长、太平洋寿险上海分公司党委书记姜亦峰强调,上海保险行业更应紧密围绕金融监管政策要求,不断增强金融工作的政治性和人民性,发挥保险行业助推社会稳定和经济发展的功能优势,提高金融服务实体经济和国家重大战略能力。

消保为民保护消费者权益

消费者是金融市场的重要参与者,是金融业持续健康发展的推动者,加强消费者权益保护是合规建设的重要内容。

金融业应该如何做好消费者保护工作?王俊寿表示,在消保工作上要筑起三道防线:一是机构自身的防线;二是行业自律的防线;三是外部监管的防线。“今年是消保工作专项治理深化之年,要坚持两手抓,一是抓存量的压降,做好消保投诉的处理;二是抓增量的遏制,重拳打击各类不法中介,妥善处理一些缠访闹访和违规非法代理行为。”他表示。

就保障消费者公平交易权、自主选择权等合法权益方面。陈其昌介绍说,在“3·15”宣传周期间,辖内4024家网点开展教育宣传11365次,机构网点参与率达100%,活动触及消费者1.24亿人次,获得良好社会反响。

在化解消费者纠纷方面,工商银行上海市分行党委书记、行长付捷表示,要强化快速反应、强化上下衔接、强化行业合作;在规范营销宣传方面,要严把“事前”准入环节、严把“事中”管控环节、严把“事后”监督环节;在强化个人信息保护方面,要严把个人信息收集、存储、使用、加工等各个环节。

“今年,我们将统筹推进‘消保一把手责任制’‘监管转办投诉压降’‘投诉问题根源治理’三大工程,构建特色消保治理体系。”付捷说,工行上海市分行将持续深化消保委员会会议、投诉集中处置办公室、两级分析会等工作机制,研究破解消保问题的新思路和新办法。

“2023年一季度监管转办、亿元保费投诉量同比大幅下降,指标改善效果明显。”中国人寿上海市分公司总经理王忠伟表示,要严格落实“属地管理”原则,前移工作关口,及时回应消费者关切,畅通消费者反映问题渠道,持续完善纠纷化解机制。


【内容声明】文章内容由新财梯网编辑整理,新闻来源:上海证券报

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