报告：金融从业人员犯罪案件呈波动下降趋势(如果一个人的固定存款不到2000元,突然有一天他卡里一下有了500万,那么...)

财经资讯 2023-03-29 05:01:28

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报告：金融从业人员犯罪案件呈波动下降趋势

《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2022)》(下称“白皮书”)近日发布。报告指出，2015年至2022年，全国各级法院审结的金融机构从业人员犯罪案件共计3594件，金融机构从业人员犯罪案件总体呈波动下降趋势。

白皮书是采用自然语言识别等技术对中国裁判文书网已公开的裁判文书进行专项挖掘和深入分析而成，对2015年1月1日至2022年12月31日期间，金融机构从业人员犯罪案件进行深度分析和挖掘。

整体来看，金融机构从业人员涉非法吸收公众存款罪、诈骗罪占比较高。2015年至2022年，全国法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，从罪名分布来看，非法吸收公众存款罪占比最高，共806件，占比为22.43%，其余排名前十的罪名有：诈骗罪、违法发放贷款罪、职务侵占罪、挪用资金罪、受贿罪、信用卡诈骗罪、贪污罪、挪用公款罪、侵犯公民个人信息罪等。

白皮书指出，2015年至2022年，金融机构从业人员犯罪数量整体呈现下降趋势。业务关联性犯罪出现业务形式“合法”和实质“非法”交织现象，职务关联性犯罪也从“明腐败”进化为“暗腐败”“微腐败”与“同盟型腐败”，犯罪暴露风险被有意识降低。

白皮书还显示，金融机构从业人员犯罪案件在两个维度指标上呈现比较明显的“集中性”，一是在金融机构从业人员犯罪的罪名集中，业务关联性犯罪与职务关联性犯罪几乎“各执半壁”；二是金融机构从业人员犯罪所涉金融机构集中，银行类金融机构涉诉占比近六成。这源于部分农村商业银行、农村信用合作社等地方银行类金融机构的合规管理机制不完善，容易滋生违法犯罪风险以及银行类金融机构从业人员的基数庞大、业务复杂，与之伴随的衍生风险也较多。

白皮书建议，持续推进金融领域立法，健全“预惩协同”的金融安全立法体系；不断完善金融合规体系，建立有效金融风险预防机制；着力加强执法机制建设，协力打击金融机构从业人员犯罪。

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