依托大股东中信集团“产业+金融”模式(我国二十三家金融央企分别是)

财经资讯 2023-04-08 18:01:13

“2022年中国华融(2799.HK)主动融入中信(集团)发展大局，在战略、业务、管理、人才等方面实施全方位协同，与中信...更多知识由小编为你整理了《依托大股东中信集团“产业金融”模式》详细内容,欢迎关注学习。

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依托大股东中信集团“产业金融”模式

“2022年中国华融(2799.HK)主动融入中信(集团)发展大局，在战略、业务、管理、人才等方面实施全方位协同，与中信集团成员单位落地协同项目42个，规模达623亿元，共同打造中信‘大不良’品牌。产融协同带来了可观的收入和效益，也成为中国华融探索特色化、差异化道路上的主打优势。”在中国华融日前召开的2022年业绩发布会上，中国华融董事长刘正均提到。

2022年初，通过中国华融引战增资、财政部向中信集团转让部分中国华融股权等，中信集团成为中国华融第一大股东，中国华融也完成了股权结构调整，迎来新的发展阶段。

作为中信集团入主的首个年度，2022年中国华融虽然全年业绩呈现亏损，但上半年和下半年比较来看，业绩走势出现趋势性变化，下半年较上半年大幅减亏。刘正均提到，这一趋势变化的背后主要是加入中信集团以来，中国华融“十四五”规划和战略目标的制定并逐步推进的成果。

刘正均在业绩发布会上还立下“军令状”——中国华融将实现“一年走上正轨、三年质效显著提升、五年成为行业标杆”。

风险敞口压降实现近3年最好水平

年报数据显示，2022年，中国华融实现收入总额372.64亿元，归属于公司股东的亏损为275.81亿元。对于影响全年业绩表现因素，中国华融公告指出，一是受资本市场波动影响，部分权益类金融资产公允价值下降，上市和非上市的股权和基金的公允价值变动较上年减少181.18亿元。二是受宏观经济形势及房地产行业下行影响，2022年计提信用减值损失较上年增加161.66亿元。三是宏观经济形势叠加行业因素影响，收购重组类不良债权资产规模及收入减少。

在受资本市场和地产行业影响，行业整体承压的背景下，中国华融上半年和下半年业绩对比来看，下半年多项业绩数据有所好转。2022年上半年，中国华融亏损188.66亿元，下半年较上半年而言，实现减亏101.52亿元。

“从趋势上看，上、下半年(经营情况)有明显不同。”中国华融总裁李子民提到。

数据显示，2022年下半年，中国华融主业投放、风险化解的规模均较上半年大幅增长。其中，2022年，中国华融主业总投放591亿元，其中新增收购处置303.82亿元，较上年增长4.9%；对于长龄包(长龄资产包)等难啃的硬骨头，全年实现回现超300亿元。市场化债转股业务累计投放367.78亿元，较上年末增长2.6%；风险敞口压降实现近3年最好水平。

在主业开拓和结构调整方面，2022年下半年，中国华融开拓央企国企改革、中小金融纾困、破产重整等领域，以及中间业务等轻资本业务、金融机构风险资产受托管理、“大不良”的顾问咨询和资产管理等。与此同时，中国华融持续“瘦身健体”，2022年完成华融交易中心、华融消费金融、华融证券、华融湘江银行、华融信托五家金融子公司的股权转让和整体划转，非金子公司清理整合稳步推进。截至2022年末，合并总资产和总负债分别为9553.26亿元和9069.47亿元，如期降至万亿以内，不良资产经营业务的资产占比由51.9%提高至75.6%。负债结构也进一步优化，全年按期偿还应付债券及票据1171.41亿元，未发生一笔违约，到2022年末主要有息负债余额为8193.56亿元，较上年末减少19.6%，其中，1年以上到期的借款及应付债券占比较上年末增加22.3个百分点。全年利息支出370.65亿元，较上年减少13.2%。

有券商研报对该数据评价称，目前中国华融正处于主业转型深化、风险持续出清阶段。

走产融协同差异化之路

至于2022年下半年出现趋势变化的原因，刘正均提到，“首先是战略的明确。2022年3月，中国华融加入中信集团以来，融入中信(集团)发展全局，围绕中信集团‘五五三’战略，制定了中国华融‘十四五’规划，明确了‘一年走上正轨、三年质效显著提升、五年成为行业标杆’的战略目标。”

中信集团“五五三”战略，即深耕综合金融服务、先进智造、先进材料、新消费、新型城镇化等五大板块，构建金控、产业集团、资本投资、资本运营、战略投资等五大平台，并以整合、协同和拓展的三种方式作为未来发展的重要抓手，力争在“十四五”期末实现10万亿元资产、进入世界500强前100、实现1000亿元净利润和10000亿元收入。

在战略联动下，“从加入(中信集团体系)到融入，集团协同联动初见成效。”刘正均提到。

数据显示，2022年，依托中信集团“产业金融”模式，中国华融落地协同项目42个，规模623亿元。

“(该协同)不仅实现了较为可观的收入，更形成了可复制、可推广的‘产融协同化险’模式，有利于中国华融进一步探索打造特色化、差异化金融资产管理公司。”中国华融方面相关人士提到。

2022年，中国华融最受关注的产融协同化险项目便是上海董家渡项目等。据悉，中国华融于2022年9月介入该项目，发挥资产管理公司救助性金融服务功能，在上海市黄浦区政府的支持下，携手以浦发银行牵头的6家银行组成的银团，协同中信信托等中信集团成员单位，实施了融创集团上海董家渡纾困项目。项目总规模85亿元，今年初已完成首笔资金投放。

上述中国华融相关人士进一步提到，在加强协同、产融并举的路径下，“一批‘保交楼、保民生、保稳定’项目顺利推进。2022年中国华融投放房企纾困项目27个，预计保障约3.7万套商品房按期交付，带动920亿元项目复工复产。同时，开展与中信银行的收购处置业务，2022年华融收购中信银行资产包债权规模占公司一级市场整体中标债权规模的22.85%。与中信子公司共同研究搭建特殊机遇权益类投资基金，发掘新能源产业等实体领域、S基金、上市公司大股东纾困等特殊机遇权益类投资机会，探索轻资产运营道路。”

整体而言，虽然2022年AMC(资产管理公司)行业普遍承压，但当前，随着中国经济活力加速释放，国企改革进一步深化，政策红利释放，行业格局调整重构，AMC机构未来在拓展主业、参与化险方面仍具机遇。

此外，值得注意的是，3月28日，光大银行(601818.SH)股权变更及有关股东资格的监管批复显示，同意中国华融持有光大银行可转债转股。转股后，中国华融持有光大银行41.85亿股股份，持股比例为不超过7.19%，位列光大银行第四大股东。

“(转股)实施完成后有助于中国华融扩大业务来源、丰富业务渠道、优化业务结构，促进和光大银行按照市场化、法治化原则进一步拓展业务合作空间，实现互利共赢，获取较好的协同效益，共同支持实体经济高质量发展。”中国华融方面彼时就该转股如是说。

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