因基金销售中存多项违规行为(银保监会是个什么单位?)

财经资讯 2023-04-06 17:18:24

今日(4月6日)，河北证监局公告，近期在对唐山银行基金销售业务现场检查中，发现了内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设...更多知识由小编为你整理了《因基金销售中存多项违规行为》详细内容,欢迎关注学习。

因基金销售中存多项违规行为

今日(4月6日)，河北证监局公告，近期在对唐山银行基金销售业务现场检查中，发现了内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范等五项问题，对其采取出具警示函的行政监管措施。

记者注意到，几天前，河北证监局刚公告对中国邮政储蓄银行股份有限公司河北省分行也采取同样的行政监管措施，该行在基金销售业务中，存在对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策等多项问题。

还有吉林证监局和厦门证监局，近日也分别公告对长春农村商业银行、厦门银行在基金销售业务中存在的问题，采取了监督管理措施。

唐山银行基金销售中存五项违规行为

今日，河北证监局公告称，2023年3月对唐山银行基金销售业务开展了现场检查，经查主要存在五项问题。

一是，唐山银行内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导，属相关规定中所列禁止性行为。

二是，唐山银行部分支行从事基金推介工作的员工和实际负责人未取得基金从业资格。

三是，唐山银行基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员。

四是，唐山银行基金销售业务的专门合规风控人员未满足独立性和有效性要求，且未按照内部制度对基金销售业务进行监督和现场检查。

五是，唐山银行内部管理制度未及时根据中国证监会规章进行修改。

最终，根据《销售办法》第五十三条的规定，河北证监局对唐山银行采取出具警示函的行政监管措施。

对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策

记者注意到，在4月4日，河北证监局还对另外一家银行出具了警示函。

公告显示，2023年3月，河北证监局对中国邮政储蓄银行股份有限公司河北省分行基金销售业务开展现场检查中，发现其也存在多项问题。

具体来看，一是，部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格；二是对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策；三是，未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查并形成自查报告；四是，部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理；五是，合规风控人员对基金销售业务经营运作进行监督检查的履职有效性存在不足。

多家银行因基金销售存违规行为被罚

除了这两家银行，记者注意到，近日还有吉林证监局和厦门证监局也分别公告对长春农村商业银行和厦门银行采取监督管理措施。

具体而言，长春农村商业银行存在的主要问题是负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格人员少于该部门员工人数的二分之一。最终长春农村商业银行被采取出具警示函的监督管理措施。

此外，厦门证监局3月底时也公告，厦门银行在基金销售业务中存在违规行为，对其采取责令改正的行政监管措施。

其中涉及的问题包括部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格、负责基金销售业务的个别合规风控人员未取得基金从业资格以及仅通过行内签报方式将基金销售业务部门负责人纳入离任审计人员范围，尚未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度。

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