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随着上市银行陆续披露2022年年报,过去一年各家银行绿色金融发展的轮廓也逐渐清晰。
截至3月30日,共有建设银行、招商银行等10多家银行发布2022年年报。数据显示,多家银行绿色金融发展态势良好,在传统绿色信贷增速加快的同时,包括绿色债券、绿色理财产品等在内的绿色金融产品谱系也不断丰富。展望2023年,多家银行表示,将继续锚定“双碳”目标,扩大绿色中间业务收入和绿色收入。
绿色信贷投放增长较快
中国证券报记者梳理年报发现,2022年,支持绿色发展领域的信贷投放增长较快。部分银行绿色贷款余额同比增速高于50%,张家港行达110.52%。
具体来看,年报显示,截至2022年末,建设银行、招商银行绿色信贷余额分别为2.75万亿元、3553.57亿元;中信银行绿色信贷突破3340.82亿元,且中信银行绿色贷款余额同比增速较高,达66.97%。此外,截至2022年末,平安银行、光大银行、民生银行等部分银行的绿色信贷余额均在1000亿元以上。
从绿色信贷的具体投向来看,以光大银行为例,该行截至2022年末绿色贷款规模为1992.90亿元,同比增长近60%,其中清洁能源产业贷款311.58亿元,同比增长超140%;2022年,该行绿色中间业务收入占营业收入的7.53%,收入结构实现优化。
产品谱系不断丰富
除加大绿色信贷投放外,部分银行不断探索业务创新,持续丰富绿色产品谱系,推动绿色经济发展。常熟银行持续推动多元化绿色金融产品创新,有效支持实体经济绿色低碳转型。
多家银行亦在绿色债券、绿色理财、绿色租赁等方面创新绿色金融业务。例如,在绿色债券方面,2022年,建设银行发行多笔绿色债券,发行金额折合人民币超170亿元,且支持绿色债券创新品种发行;此外,截至2022年末,浙商银行成功发行100亿元绿色金融债券。
绿色理财方面,招商银行累计引入第三方机构发行管理的6只ESG理财产品,主要投资泛绿色行业,截至2022年末,累计代销总规模9.47亿元。
锻造绿色金融优势
立足2023年,多家银行年报透露,将持续在绿色金融领域发力,探索绿色金融产品及服务创新等。
中国人民银行副行长宣昌能此前在全球财富管理论坛2023年会上表示,截至去年底,我国本外币绿色贷款余额达到22万亿元,绿色债券存量约1.5万亿元,资产规模位居全球前列。
中金公司研究部银行业分析师林英奇预计,绿色金融有望成为下一个十年银行重要的增量业务发展方向之一,绿色贷款或在十年后成为第一大信贷投向。过去银行贷款业务主要依赖于房地产和传统基建行业,但近两年这些行业增速有所下滑,银行需要寻找新的转型方向。
事实上,多家银行表示,2023年要继续大力发展绿色金融。浙商银行执行董事、行长张荣森日前在2022年度业绩发布会上表示,今年该行扩营收的方向是“321”经营策略,其中“2”是要扩大绿色中间业务收入和绿色收入。民生银行董事长高迎欣表示,未来将持续开展ESG管理提升工作,发布绿色金融系列产品。
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