2022年头部寿险公司逆势增长样本：太平人寿个险及银保新单保费均大增近三成(太平保险怎么样?)

财经资讯 2023-03-31 02:53:28

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2022年头部寿险公司逆势增长样本：太平人寿个险及银保新单保费均大增近三成

3月28日晚间，中国太平发布了2022年业绩报告。年报显示，中国太平去年总保费收入达2650亿港元，人民币口径下增长4.6%。股东应占溢利27.97亿港元。总资产达14094亿港元，人民币口径下增长11.7%。

引人注意的是，中国太平旗下核心业务板块——太平人寿的多项核心业务指标逆势增长。2022年，太平人寿原保费收入同比增长3.6%，跑赢大市，个险期交保费规模首次跻身行业前三，银保期交保费规模达历史最高水平，新业务价值表现优于多数同业，个银13个月、25个月继续率连续十年行业领先，高端客户“1929家族办公室”经营取得新突破。

多项核心业务指标“惊艳”

“2022年，面对复杂严峻的外部环境和超预期的多重考验，全体太平人迎难而上，直面挑战，统筹疫情防控和经营发展，统筹稳增长和防风险，统筹境内和境外，克服了重重困难，集团保持平稳发展态势，高质量发展迈出新步伐。”在年报中，中国太平如是概括2022年的业绩。

高质量发展深入推进源于中国太平的经营战略引领。年报中显示，2022年，中国太平坚持价值导向不动摇，深入实施高质量发展战略，生态圈建设、科技创新、综合协同等战略举措有效落地，重点项目实现突破，强基固本取得扎实成效。

正是在集团战略的统筹推动下，2022年，在全球环境风高浪急、多重超预期因素冲击的复杂形势下，太平人寿保持战略定力，厚积薄发，向市场交出了一份亮眼的业绩。

年报显示，2022年，太平人寿经营的人寿保险业务经营溢利净额达83.47亿港元。新单保费同比大增20%，其中个险新单保费同比增长28.6%，银保新单保费同比增长29.7%，代理人人力较年初逆势增长1.6%；新业务价值表现优于多数同业；个险、银保四项继续率连续多年稳居行业领先地位。

从个险来看，2022年，太平人寿个人代理队伍分销的保费达1220.78亿港元。去年代理人每月活动人力人均期缴保费上升至13280元人民币，而2021年该指标为13040元人民币。

银保业务方面，保费由2021年449.43亿港元上升9.4%至2022年491.51亿港元。其中银保续年期缴保费由2021年355.49亿港元增加至2022年373.80亿港元，上升5.2%。

业务品质方面，太平人寿续保率多年连续稳居行业前列。个人代理及银行保险渠道第13个月保费继续率分别为93%及96.7%，而第25个月保费复合继续率则分别为91.8%及96.1%。

从资本市场关注的内含价值来看，太平人寿内含价值(以港元折算)由2021年末2401亿港元增加1.1%至2426亿港元。在去年不少险企内含价值出现下滑的背景下，逆势增长尤为难得。

“高质量发展战略”推进争先进位

“滴水石穿非一日之功，绳锯木断非一日之力。”

太平人寿在行业下行压力下，表现出来的业绩增长韧性，源于太平集团提前战略谋划，以及太平人寿“谋定”之后的积极作为。

“不谋全局者，不足谋一域。”2021年，中国太平集团领导班子从战略全局出发，科学分析了“十四五”时期所面临的形势，提出坚持“央企情怀、客户至上、创新引领、价值导向”十六字方针的总体要求，为中国太平高质量发展定下基调。

高质量发展，核心要求即把提高供给体系质量作为主攻方向，彻底改变过去主要靠要素投入、规模扩张，忽视质量效益的粗放式增长，通过提高质量和效益实现良性循环和竞争力提升。

顶层设计明确之后，太平人寿通过研究全球寿险业百年历史的发展规律，做到了对于如何穿越发展周期、度过重大危机的心中有数，结合公司发展实际，制定“高质量业务发展战略”并于2022年春节全面开启。

“高质量业务发展战略”的核心要义在于以人力的高质量发展为基础，带动公司整体经营的高质量发展。即，以队伍高质量发展为纲，以公司整体的高质量发展为目，通过对于队伍的全方位赋能，切实做到纲举目张。

其中，产品赋能方面，月交产品的创新上市，实现了代理人一个月开单全年有收入，也最大程度保证了业务品质；iFamily家庭保单的创新推出，则帮助代理人将经营视角从“一个客户”转向“一个家庭”。

科技赋能方面，逐渐形成业务、客户服务和科技应用三者深度融合的发展局面，在线早会、在线培训、在线销售行为管理、在线办公等一系列线上应用的开发，在疫情期间对于队伍的稳定发展居功至伟；“智能双录”有效提升了双录效率；“iFamily家庭保障分析”系统更是显著降低了代理人进行家庭保险规划的难度。

服务赋能方面，太平人寿医康养布局持续深入，乐享养老品牌目前基本实现“东西南北中”全覆盖，在满足客户多元化养老需求的同时，场景化销售对于吸引中高端客户投保、有效拉动业绩提升发挥了重大作用。

此外，针对客户的差异化需求，太平人寿加大队伍分级培养管理，在增员、培训、晋级、展业等各个环节帮助队伍高质量发展，通过高素质的代理人团队，提供更具个性化的产品、服务等，实现精准的差异化服务。

“高质量业务发展战略”实施后效果显著，太平人寿行业排名争先进位。在行业人力大幅下滑的情况下，其代理人数量却不断上行，2021年如此，2022年同样如此。2022年末，其大个险人力更是逆势实现正增长。

服务国家战略勇担央企责任

2022年，在做大做优做强主业基本盘的同时，太平人寿也牢记央企子公司责任使命，全力当好服务国家战略的“排头兵”。

近年来，太平人寿响应国家需求，不断做大做足保险保障的“基本盘”。

首先，太平人寿聚焦积极应对人口老龄化战略，助力保障“老有所养”“老有所医”。在集团公司统筹下，将“保险大健康”“保险大养老”服务体系作为发展重点，以“享老有社区、服务有平台、照护有资源、支付有保险”的思路，通过延伸产业链，结合各方资源优势，打造以保险为核心的医康养生态圈。

太平人寿还积极参与第三支柱建设，截至2022年12月末，公司在售养老年金产品共计11款；2021年，公司成为业内首批获准参与专属商业养老保险的6家寿险公司之一，2022年11月份，首批7款个人养老金保险产品出炉，太平人寿又成功入围。

养老服务方面，太平人寿坚持“轻重并举”，“自有合作”养老项目已达32家，分布在21省份27市。其中，太平自有项目4家，分别为“梧桐人家”“海棠人家”“芙蓉人家”和“木棉人家”。

健康医疗方面，搭建健康管理平台，在医疗、健康、医药等产业项目上进行战略合作，为客户提供全面专业的医疗资源。

其次，支持绿色发展、创新驱动发展等战略，服务实体经济高质量发展。太平人寿加强重大绿色低碳能源网络布局，投资逾30亿元在风电、核电等绿色能源领域；发力新兴产业及物流基础设施等新赛道，通过公募REITs、市场化基金的参与盘活存量优质资产等，不断为实体经济高质量发展注入金融支持。

再者，服务乡村振兴、区域协调发展战略，太平人寿深入落实集团定点帮扶甘肃两当、安徽裕安帮扶工作；积极落实监管要求，完成定点帮扶内蒙古土城子乡各项帮扶任务。2022全年消费帮扶超900万元。

另外，在服务消费者保障需求方面，太平人寿持续围绕客户“生、老、病、死、残”全生命周期保障需求，产品全面均衡。同时，推进“惠民保”业务，参与7个地市惠民保项目；积极建设大病商办项目，为430万城乡居民提供大病保险精准服务。

最后，在提升客户便捷度方面，太平人寿提升用户体验。在销售环节，最快10分钟即可完成“智能双录”；在售后服务环节，仅需3步客户即可完成线上保全操作；在理赔环节，“秒赔”服务已实现“秒级”支付理赔款……通过大数据、人工智能等科技赋能，全场景、全流程的数字化应用提升代理人效率、提升用户体验。

2023年坚定寿险发展底层逻辑

在2022年取得逆势增长的同时，市场和业界更关注2023年中国太平及太平人寿的经营策略。

对此，中国太平在年报中做了“发展展望”：“2023年是中国太平高质量发展战略实施的关键之年。中国太平经营发展的总体要求是：坚持稳中求进，坚持守正创新，坚持价值导向，坚持强基固本，坚持严防风险，推动业务实现质的有效提升和量的合理增长，奋力开创集团高质量发展新局面。我们将保持战略定力，推动业务高质量发展；完善机制，主动对接服务国家战略；统筹施策，有效防范化解金融风险；深挖潜力，加速推进生态圈建设；强化创新，全面推动科技运营服务升级；脚踏实地，走稳走好国际化发展之路；强基固本，持续夯实经营管理基础，努力实现服务国家战略有新作为、业务高质量发展有新进展、生态圈建设有新突破、综合协同上新台阶、国际化发展有新格局、客户服务有新提升、防范化解风险有新成效，致力于为股东、客户、社会创造更大的价值。”

在年报中，中国太平也进一步提及了太平人寿的经营理念：“坚定寿险发展底层逻辑，大力推动高质量组织建设，用好资源赋能，推动代理人队伍量质并举，打造更多卓越的‘保险企业家’，整合好‘保险 ’医康养、科技等优质资源，用服务深度诠释保险价值，全力满足人民群众美好生活的需要。”

太平人寿表示，公司一方面将兜住“稳”的基底，继续坚持专业经营，聚焦保险主业，在产品形态、缴费形式、业务模式上不断创新，以更高质量供给满足人民群众不断升级的保障需求。另一方面，开拓“进”的新路。将继续延长“保险 ”产业链、扩大医康养生态圈，继续紧跟国家战略要求、践行服务实体经济使命。

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答：而2020年上半年，中国太平总保费及保单费收入为1371亿港元（约1146亿人民币）。这样的数据，当前在国内妥妥排名前十。2.理赔率太平人寿2020年的小额理赔获赔率超过99%，可见理赔率还不错。3.投诉率太平财险在财产保险公司......更多详细

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答：在文章开始之前，学姐有一个小礼物要送给大家，感兴趣的小伙伴快来看看吧：《当我们在看保险公司的时候，究竟要看啥？》一、太平人寿 1.公司背景太平人寿其属于中国太平保险集团有限公司的，是国内中大型寿险企业名单里面的......更多详细

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